¿Sabes que es el SARLAFT?
El Sistema de Administración del Riesgo de Lavado de Activos y Financiación del Terrorismo (SARLAFT)
Asociación Mutual Amigo Real – AMAR, es una entidad debidamente constituida en Colombia, con sede principal en el Municipio de Medellín, Antioquia, en la dirección calle 52 N° 49-28, teléfono (4) 4485266. Para sus operaciones y procesos se encuentra vigilado por la Superintendencia de la Economía Solidaria.
En la labor de prevención y cumplimiento de normas, la Mutual ha adoptado e implementado un “Sistema de prevención, Control y Administración de Riesgos de Lavado de Activos y de la Financiación el Terrorismo (SARLAFT)”, que contempla el cumplimiento de lo establecido en el Estatuto Orgánico Financiero Colombiano “EOSF” (Decreto 663 de 1.993), y las demás normas, con especial atención en acciones impartidas por la Superintendencia de la Economía Solidaria, lo mismo que las recomendaciones y mejores prácticas internacionales en esta materia, principalmente las del GAFI.
Las políticas, controles y procedimientos implementados dentro de un concepto de administración del riesgo, son directrices que buscan la debida diligencia para prevenir la utilización de la Mutual por entes criminales. Dichas acciones incluyen entre otros aspectos, el conocimiento del asociado y de sus operaciones, definición de los segmentos de mercadeo atendidos, monitoreo de transacciones, capacitación al personal y cooperación hacia las autoridades competentes.
Los procedimientos y negocios de la Mutual, se tramitan dentro de los estándares éticos y de control, anteponiendo las sanas prácticas financieras al logro de las metas comerciales. Los principios, valores y reglas de conducta que se deben aplicar en los mecanismos e instrumentos de prevención y control están contemplados en el Manual del SARLAFT, Código de Conducta y Régimen Sancionatorio, aprobados por la Junta Directiva de la Asociación Mutual Amigo Real – AMAR los cuales son de obligatorio cumplimiento por los directivos y empleados de la entidad.
Nuestras políticas, normas, procedimientos y controles son compartidos con todas las agencias de la Asociación Mutual Amigo Real – AMAR a nivel nacional.
Conocimiento del Asociado
Nuestra política del conocimiento del asociado busca que, todos sean identificados adecuadamente y se pueda establecer su perfil financiero. Algunos asociados por su perfil de riesgo deben atender procesos de conocimiento del asociado más exigentes. La información se verifica y se realiza la debida diligencia para mantener actualizada la información de dichos asociados.
Lo anterior se complementa con el conocimiento de los segmentos de mercado y de los asociados que la Mutual atiende, lo cual nos permite realizar comparaciones frente a los asociados que vinculamos.
Para ciertos tipos de asociados con un perfil de riesgo elevado se ha establecido un esquema de monitoreo más minucioso.
Capacitación del Personal
La alta Dirección de la Asociación Mutual Amigo Real – AMAR reconoce la importancia de la capacitación y por ello todos los empleados de la Mutual, son capacitados sobre administración de eventos de riesgo del lavado de activos y de la financiación del terrorismo. Adicionalmente, aquellos con contacto directo con los asociados, así como los que administran las relaciones con aquellos definidos de mayor
riesgo, reciben capacitación especializada en esta materia.
Oficial de Cumplimiento
Para el desarrollo de las funciones establecidas por las normas legales, la Junta Directiva de la Mutual ha designado un Oficial de Cumplimiento con su respectivo suplente, quienes se encuentran debidamente posesionados ante la Superintendencia de la Economía Solidaria, son personas de alto nivel jerárquico con capacidad decisión, los cuales están apoyados por un equipo de trabajo humano y técnico que les permite cubrir las diferentes áreas de gestión y cuentan con el apoyo de las directivos de la entidad.
Auditoría y Control
Como ya se expresó, estamos sujetos a la vigilancia, control e inspección por parte de la Superintendencia de la Economía Solidaria, organismo que realiza auditorias especializadas a la Mutual para validar el grado de cumplimiento del SARLAFT.
Como resultado de dichas evaluaciones se aplican correctivos que permitan un mejoramiento continuo en esta materia y le facilitan a la entidad la mitigación de los riesgos asociados al lavado de activos y de la financiación del Terrorismo.
De otro lado, la revisión del cumplimiento de los mecanismos de control diseñados e implementados en el SARLAFT, se ha incluido dentro de los procesos de Auditoria interna como un programa específico basados en los procedimientos de control.
Nosotros
AMAR es una entidad que promueve la economía solidaria fundamentada en los principios de la doctrina mutualista y que busca “implementar y desarrollar servicios integrales que brinden a las personas asociadas, usuarios y sus núcleos familiares, atención en las áreas de previsión, seguridad y bienestar social.”
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